Interim report
Page 1
31 Desember 2025 31 Desember 2024 31 Desember 2025 31 Desember 2024 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) ASET 1. Kas 24.868.663 23.325.843 33.857.220 31.665.082 2. Penempatan pada Bank Indonesia 219.238.682 99.451.907 278.486.720 154.720.202 3. Penempatan pada bank lain 66.191.055 56.710.305 71.227.175 60.324.335 4. Tagihan spot dan derivatif / forward 7.272.609 7.741.609 7.306.435 7.786.617 5. Surat berharga yang dimiliki*) 258.548.077 174.284.731 374.348.126 290.842.385 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 41.768.158 90.285.233 42.037.135 90.677.899 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 2.771.530 7.166.266 3.903.777 8.290.138 8. Tagihan akseptasi 7.433.284 9.161.722 8.088.278 9.313.865 9. Kredit yang diberikan 1.497.108.664 1.310.779.402 1.849.967.956 1.623.216.612 10. Piutang pembiayaan konsumen - - 40.863.200 41.573.306 11. Pembiayaan syariah - - - - 12. Penyertaan modal 15.016.495 15.016.495 2.348.308 2.418.734 13. Aset keuangan lainnya 42.905.380 40.639.678 46.672.176 42.689.706 14. Aset dikuasai untuk dijual - - 253.774 - 15. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga yang dimiliki (6.325) (9.390) (40.043) (50.958) b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah**) (36.284.414) (38.257.611) (49.218.304) (50.392.335) c. Lainnya (1.415.556) (1.436.458) (1.490.155) (1.489.188) 16. Aset tidak berwujud 12.505.318 11.425.335 17.767.867 15.743.152 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (8.295.968) (7.217.467) (10.248.709) (8.698.409) 17. Aset tetap dan inventaris***) 81.611.017 73.956.584 103.150.275 90.458.680 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (22.779.419) (20.415.920) (31.087.944) (27.427.835) 18. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - neto - - 5.531 9.403 b. Agunan yang diambil alih - neto - - - - c. Rekening tunda - neto 1.102.119 4.557.985 1.121.336 4.574.940 d. Aset antarkantor 87.171 - 87.171 - 19. Sewa pembiayaan - - 4.153.740 5.757.076 20. Aset lainnya 18.450.042 20.155.477 36.386.981 35.219.855 2.228.096.582 1.877.321.726 2.829.948.026 2.427.223.262 - - - - TOTAL ASET (dalam jutaan rupiah) POS - POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN (Diaudit) LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 NO. (Diaudit)
Page 2
31 Desember 2025 31 Desember 2024 31 Desember 2025 31 Desember 2024 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro ****) 639.852.316 551.033.679 710.146.853 605.764.528 2. Tabungan ****) 546.211.100 514.539.393 721.231.509 665.445.945 3. Deposito****) 488.615.728 261.314.782 674.385.789 427.686.443 4. Uang elektronik 2.219.641 1.979.101 2.219.641 1.979.101 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - 18.417.864 6. Liabilitas Kepada Bank lain****) 18.382.774 25.207.287 21.508.621 27.720.211 7. Liabilitas spot dan derivatif / forward 6.862.060 7.339.930 6.862.060 7.352.584 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 39.738.979 90.156.012 39.955.889 90.256.225 9. Liabilitas akseptasi 7.433.284 9.161.722 7.919.333 9.136.013 10. Liabilitas Dikuasai Untuk Dijual - - 127.472 - 11. Surat berharga yang diterbitkan 42.335.506 27.110.945 62.295.608 41.181.325 12. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 131.625.772 97.593.015 154.913.337 129.802.935 13. Setoran jaminan 1.130.825 1.350.106 1.130.825 1.350.106 14. Liabilitas antarkantor - 31.468 - (21.278) 15. Liabilitas kontrak asuransi - - 37.850.988 35.487.487 16. Liabilitas lainnya 41.726.293 33.378.343 61.998.103 52.189.092 17. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 33.651.329 29.678.252 TOTAL LIABILITAS 1.966.134.278 1.620.195.783 2.536.197.357 2.143.426.833 LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 NO. POS - POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN (Diaudit) (Diaudit)
Page 3
EKUITAS 18. Modal disetor a. Modal dasar 16.000.000 16.000.000 16.000.000 16.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (10.531) - (10.531) - 19. Tambahan modal disetor a. Agio 19.268.456 19.661.550 17.702.180 18.095.274 b. Disagio -/- - - - - c. Dana setoran modal - - - - d. Lainnya - - - - 20. Penghasilan komprehensif lain a. Keuntungan 40.396.901 36.063.836 41.699.442 37.469.742 b. Kerugian -/- (240.333) (2.442.225) (816.811) (3.485.723) 21. Cadangan a. Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333 b. Cadangan tujuan - - - - 22. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *****) 189.842.782 171.742.853 217.717.136 194.970.428 b. Tahun berjalan 51.539.726 51.135.963 56.293.950 55.782.742 c. Dividen yang dibayarkan -/- (52.834.697) (33.036.034) (52.834.697) (33.036.034) TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 261.962.304 257.125.943 293.750.669 283.796.429 TOTAL EKUITAS 261.962.304 257.125.943 293.750.669 283.796.429 2.228.096.582 1.877.321.726 2.829.948.026 2.427.223.262 *) Saldo konsolidasian termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan" sesuai dengan PSAK 410 "Akuntansi Sukuk" yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012. **) Saldo konsolidasian termasuk CKPN Piutang pembiayaan konsumen dan sewa pembiayaan dari Entitas Anak. ***) Termasuk aset hak guna ****) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. *****) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Page 4
31 Desember 2025 31 Desember 2024 31 Desember 2025 31 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudit dan tidak direviu) (Diaudit) (Tidak diaudit dan tidak direviu) ` PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Asuransi 1. Pendapatan Bunga dan Syariah 122.269.711 112.305.488 164.412.466 151.236.027 2. Beban Bunga dan Syariah 43.968.958 36.475.504 58.202.431 49.479.107 Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah Bersih 78.300.753 75.829.984 106.210.035 101.756.920 Pendapatan Asuransi - Neto - - 550.415 2.520.813 Pendapatan Bunga, Syariah, dan Asuransi - Neto 78.300.753 75.829.984 106.760.450 104.277.733 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan 1.974.556 1.884.065 2.046.117 2.106.882 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - - - 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 3.298.281 1.703.075 4.234.055 2.330.725 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised) 368.202 83.658 422.834 133.536 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - - - 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing - - - - 7. Pendapatan dividen 1.461.980 1.517.424 - - 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 21.203.761 17.774.548 28.003.718 23.635.594 9. Pendapatan lainnya 8.690.235 8.686.915 14.065.513 14.201.793 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4.423.383 7.134.515 10.099.817 11.777.957 11. Kerugian terkait risiko operasional 42.397 37.069 88.019 157.052 12. Beban tenaga kerja 17.503.548 14.684.386 26.635.454 23.990.763 13. Beban promosi 2.927.467 1.334.315 4.228.088 2.521.493 14. Beban lainnya 27.060.551 21.605.851 38.170.570 32.179.403 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (14.960.331) (13.146.451) (30.449.711) (28.218.138) 63.340.422 62.683.533 76.310.739 76.059.595 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 428 1.218 2.276 2.835 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 124.131 341.471 104.548 341.056 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 124.559 342.689 106.824 343.891 LABA (RUGI) OPERASIONAL LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) NO. POS - POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN (Diaudit) (Diaudit)
Page 5
31 Desember 2025 31 Desember 2024 31 Desember 2025 31 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudit dan tidak direviu) (Diaudit) (Tidak diaudit dan tidak direviu) ` LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) NO. POS - POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN (Diaudit) (Diaudit) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 63.464.981 63.026.222 76.417.563 76.403.486 Pajak penghasilan ` a. Taksiran pajak tahun berjalan (9.045.956) (9.742.944) (12.084.460) (13.347.034) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (2.879.299) (2.147.315) (2.986.970) (1.891.331) LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 51.539.726 51.135.963 61.346.133 61.165.121 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - 5.052.183 5.382.379 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.672.939 - 3.672.939 108.911 b. Keuntungan (kerugian) pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti (229.737) 1.728 (216.578) 150.960 c. Lainnya - - - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing90.333 103.771 141.730 156.589 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif3.001.422 (207.699) 3.534.270 (414.593) c. Lainnya - - (4.573) (20.223) Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak 6.534.957 (102.200) 7.127.788 (18.356) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 58.074.683 51.033.763 68.473.921 61.146.765 Laba (rugi) bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 51.539.726 51.135.963 56.293.950 55.782.742 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 5.052.183 5.382.379 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 51.539.726 51.135.963 61.346.133 61.165.121 Total Laba (Rugi) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Liabilitas kontrak asuransi 58.074.683 51.033.763 63.192.562 55.740.401 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 5.281.359 5.406.364 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 58.074.683 51.033.763 68.473.921 61.146.765 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) 552,29 547,89 603,23 597,67
Page 6
31 Desember 2025 31 Desember 2024 31 Desember 2025 31 Desember 2024 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward 492.943.813 486.714.332 496.004.028 489.370.382 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik i. Committed 100.952.386 53.409.662 100.653.523 53.211.283 ii. Uncommitted 179.420.055 213.888.608 183.314.254 214.018.590 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 23.123.604 22.075.076 23.231.782 22.439.663 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 492.910.005 486.300.423 498.213.724 491.607.013 4. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima 63.777.796 50.138.716 64.031.673 50.383.762 2. Lainnya 34.471 34.411 34.471 34.411 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 181.919.723 148.825.466 184.400.163 150.866.192 2. Lainnya 4.786.260 4.072.541 4.796.785 4.072.541 (Diaudit) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) NO. POS - POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN (Diaudit)
Page 7
Dewan Komisaris Pemegang Saham Pengendali (PSP) - Komisaris Utama/ Komisaris Independen : Zulkifli Zaini * - Wakil Komisaris Utama : Rudy Salahuddin Ramto ** Negara Republik Indonesia : 1 Lembar Saham Seri A Dwiwarna - Komisaris : Muhammad Yusuf Ateh Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil - Komisaris : Luky Alfirman *** - Komisaris : Yuliot Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : - Komisaris Independen : Mia Amiati Indonesia Investment Authority : 8,00% - Komisaris Independen : Bintoro K. Pardewo ** PT Danantara Asset Management (Persero) : 52,00% Direksi - Direktur Utama : Riduan - Wakil Direktur Utama : Henry Panjaitan - Direktur Operation : Timothy Utama - Direktur Human Capital and Compliance: Eka Fitria - Direktur Risk Management : Danis Subyantoro - Direktur Commercial Banking : Totok Priyambodo - Direktur Corporate Banking : Mochamad Rizaldi - Direktur Consumer Banking : Saptari - Direktur Treasury and International Banking: Ari Rizaldi - Direktur Finance and Strategy : Novita Widya Anggraini - Direktur Network and Retail Funding : Jan Winston Tambunan - Direktur Information Technology : Sunarto Riduan Novita Widya Anggraini Direktur Utama PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Direktur Finance and Strategy *) Sesuai hasil keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Bank Mandiri tanggal 19 Desember 2025, yang bersangkutan dialihkan jabatannnya dimana pengalihan jabatan tersebut berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas pelaksanaan Penilaian Kemampuan dan Kepatutan serta memenuhi peraturan perundang- undangan yang berlaku. **) Sesuai hasil keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Bank Mandiri tanggal 19 Desember 2025, yang bersangkutan diangkat sebagai anggota Dewan Komisaris Perseroan, dimana pengangkatan tersebut berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan serta memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. ***) Sesuai hasil keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Bank Mandiri tanggal 25 Maret 2025, yang bersangkutan diangkat sebagai anggota Dewan Komisaris Perseroan, dimana pengangkatan tersebut berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan serta memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM Jakarta, 5 Februari 2026 S. E & O Direksi
Page 8
Catatan : 1) Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan Entitas Anaknya pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2025 dyang disusun oleh Manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi di Indonesia telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwanto Susanti Surja (firma anggota jaringan Ernst & Young) dengan rekan penanggung jawab adalah Yovita, auditor independen berdasarkan Standar Audit yang telah ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporan tanggal 5 Februari 2026. Karena informasi keuangan diatas diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. 2) Laporan keuangan publikasi di atas disajikan untuk memenuhi peraturan sebagai berikut: a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 37/ POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional c. POJK No. 14/POJK.04/2022 tanggal 22 Agustus 2022 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik d. Surat Otoritas Jasa Keuangan No. S-2/ PB.11/2020 tanggal 20 Januari 2020 perihal Perubahan Format Laporan Publikasi e. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 14/POJK.04/2022 Tahun 2022 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. f. Informasi keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LKNo. Kep- 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. 3) Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset ProdukƟf dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan OtoritasJasa Keuangan No. 32/POJK.03/2018 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit dan Penyediaan Dana Besar BagiBank Umum sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 38/POJK.03/2019tanggal 19 Desember 2019. 4) Mulai 1 Januari 2025, Entitas Anak Asuransi menerapkan PSAK 117 "Kontrak Asuransi" dan PSAK 109 "Instrumen Keuangan" 5) Beberapa akun dalam Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian tanggal 31 Desember 2024 dan Laporan Arus Kas Konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada 31 Desember 2024 di atas telah direklasifikasikan untuk menyesuaikan dengan penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian tanggal 31 Desember 2025 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut. 6) Peringkat Faktor Tata Kelola secara Individu Bank Mandiri periode Desember 2024 dan Juni 2025 adalah 2 (Baik) - Mencerminkan manajemen Bank telah melakukan penerapan Tata Kelola yang secara umum Baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip Tata Kelola. Dalam hal terdapat kelemahan penerapan prinsip Tata Kelola, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank. 7) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2025 dan 31 Desember 2024 adalah masing-masing sebesar Rp16.675,00 dan Rp16.095,00.
Page 9
2010 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I PIHAK TERKAIT ### 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 823.120 - - - - 823.120 1.325.822 - - - - 1.325.822 ### 2 Tagihan spot dan derivatif/forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - ### 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah 621.512 - - - - 621.512 745.890 - - - - 745.890 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - - - - - 1.437 - - - - 1.437 ### 7 Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan ### a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - ### b. Bukan debitur UMKM 14.138.257 42 - - - 14.138.299 10.141.851 384 - - - 10.142.235 i. Rupiah 13.638.132 42 - - - 13.638.174 9.338.367 384 - - - 9.338.751 ### ii. Valuta asing 500.125 - - - - 500.125 803.484 - - - - 803.484 ### c. Kredit yang direstrukturisasi *) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - ### 8 Penyertaan modal 14.552.122 - 414.227 25.191 - 14.991.540 14.555.122 - 414.227 25.191 - 14.994.540 9 Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - ### ### 10 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 463.625 - - - - 463.625 979.613 1.066 - - - 980.679 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - ### II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 443.834 - - - - 443.834 565.924 - - - - 565.924 b. Valuta asing 76.596.601 - - - - 76.596.601 66.085.059 - - - - 66.085.059 2 Tagihan spot dan derivatif/forward a. Rupiah 7.189.041 - - - - 7.189.041 7.559.084 - - - - 7.559.084 b. Valuta asing 83.568 - - - - 83.568 182.525 - - - - 182.525 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah 204.002.123 - - - 10.092 204.012.215 122.845.700 - - - 8.674 122.854.374 b. Valuta asing 53.914.350 - - - - 53.914.350 50.684.467 - - - - 50.684.467 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 27.883.028 - - - - 27.883.028 80.499.885 - - - - 80.499.885 b. Valuta asing 13.885.130 - - - - 13.885.130 9.785.348 - - - - 9.785.348 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (Dalam Jutaan Rupiah) NO POS-POS INDIVIDUAL 31 Desember 2025 (Diaudit) 31 Desember 2024 (Diaudit)
Page 10
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 2.771.530 - - - - 2.771.530 7.166.266 - - - - 7.166.266 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi 7.430.688 2.596 - - - 7.433.284 9.154.828 5.457 - - - 9.160.285 7 Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 134.453.442 3.568.918 299.819 326.843 1.422.778 140.071.800 128.086.629 3.643.861 357.927 497.332 962.727 133.548.476 i. Rupiah 133.991.241 3.568.918 299.819 326.843 1.422.778 139.609.599 127.038.542 3.643.861 357.927 497.332 962.727 132.500.389 ii. Valuta asing 462.201 - - - - 462.201 1.048.087 - - - - 1.048.087 b. Bukan debitur UMKM 1.290.203.728 40.376.581 1.084.129 1.673.172 9.560.955 1.342.898.565 1.114.857.115 41.440.323 1.090.408 1.709.920 7.990.925 1.167.088.691 i. Rupiah 972.913.626 29.038.093 1.084.129 1.673.172 8.403.099 1.013.112.119 849.013.943 30.646.682 1.090.408 1.709.920 6.602.705 889.063.658 ii. Valuta asing 317.290.102 11.338.488 - - 1.157.856 329.786.446 265.843.172 10.793.641 - - 1.388.220 278.025.033 c. Kredit yang direstrukturisasi*) 32.225.617 36.345.424 507.653 641.494 5.678.936 75.399.124 31.531.725 35.036.854 420.576 388.192 6.089.000 73.466.347 i. Rupiah 25.572.665 25.006.936 507.653 641.494 4.521.080 56.249.828 24.964.809 24.243.213 420.576 388.192 4.700.876 54.717.666 ii. Valuta asing 6.652.952 11.338.488 - - 1.157.856 19.149.296 6.566.916 10.793.641 - - 1.388.124 18.748.681 8 Penyertaan modal 23.000 - - - 1.955 24.955 20.000 - - - 1.955 21.955 9 Tagihan lainnya 30.082.372 43.337 - - 1.304.386 31.430.095 29.528.032 101.066 - - 1.264.092 30.893.190 10 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 270.447.547 1.248.913 1.504 2.160 152.318 271.852.442 267.619.804 1.460.912 506 1.609 7.083 269.089.914 b. Valuta asing 212.044.647 1.039.968 15.086 - - 213.099.701 166.998.266 1.129.953 - - - 168.128.219 III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2 Agunan yang diambil alih**) - - *) **)Agunan yang diambil alih disajikan neto setelah cadangan kerugian penurunan nilai. 1 Penempatan pada bank lain 11.332 - - 11.332 661.911 - 661.911 17.537 - - 17.537 567.103 - 567.103 2 Tagihan spot dan derivatif/forward - - - - 71.598 - 71.598 - - - - 74.915 - 74.915 3 Surat berharga yang dimiliki*) 7.996 - 8.262 16.258 416.135 10.092 426.227 12.102 - 6.921 19.023 320.716 8.674 329.390 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9.430 - 9.430 - - - - 8.635 - 8.635 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - 26.411 - 26.411 - - - - 71.086 - 71.086 6 Tagihan akseptasi 15.381 3.702 - 19.083 74.307 130 74.437 25.737 3.751 - 29.488 91.563 273 91.836 7 Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan*) 7.243.683 16.258.365 12.813.412 36.315.460 14.387.954 14.388.610 28.776.564 9.094.305 16.664.969 12.581.110 38.340.384 12.530.856 12.528.756 25.059.612 8 Penyertaan modal 30 - 12.900 12.930 145.752 76.685 222.437 30 - 12.597 12.627 145.752 76.685 222.437 9 Tagihan Lainnya 46.536 21.289 1.304.386 1.372.211 300.823 1.306.553 1.607.376 44.397 68.290 1.264.119 1.376.806 295.280 1.269.145 1.564.425 10 Komitmen dan kontinjensi 397.318 465.588 6.695 869.601 3.051.797 79.317 3.131.114 412.129 672.971 4.863 1.089.963 2.235.013 47.765 2.282.779 7.722.276 16.748.944 14.145.655 38.616.875 19.146.118 15.861.387 35.007.505 9.606.237 17.409.981 13.869.610 40.885.828 16.340.919 13.931.298 30.272.218 *) Angka cadangan kerugian penurunan nilai termasuk angka cadangan kerugian penurunan nilai atas aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain, yang dicatat pada ekuitas. Total Stage 2 Stage 3 Total CKPN Umum Khusus Total PPKA CKPN PPKA wajib dibentuk Stage 1 Stage 2 Stage 3 Total CKPN Umum Khusus Total PPKA Stage 1 Termasuk kredit restrukturisasi debitur terdampak Covid-19. CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET No POS-POS 31 Desember 2025 (Diaudit) 31 Desember 2024 (Diaudit) CKPN PPKA wajib dibentuk
Page 11
(dalam jutaan rupiah) Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian I 238.082.036 304.433.779 229.932.670 286.910.930 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 238.082.036 304.433.779 229.932.670 286.910.930 1.1 Modal Disetor 11.656.136 11.656.136 11.666.667 11.666.667 1.2 Cadangan Tambahan Modal 248.006.219 279.433.797 243.295.646 269.544.562 1.2.1 Faktor Penambah 249.813.315 281.552.759 246.404.152 273.337.976 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 39.663.715 40.340.857 34.566.487 35.192.233 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 70.023 462.374 47.779 388.734 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 1.432.799 1.432.799 30.754 30.754 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 38.160.893 38.445.684 34.487.954 34.772.745 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 210.149.600 241.211.902 211.837.665 238.145.743 1.2.1.2.1 Agio 19.268.456 17.702.180 19.661.550 18.095.274 1.2.1.2.2 Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 137.008.085 164.882.439 138.706.819 161.934.394 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 51.539.726 56.293.950 51.135.963 55.782.742 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (1.807.096) (2.118.962) (3.108.506) (3.793.414) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (853.292) (489.446) (2.520.758) (2.464.896) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan (310.356) (310.356) (378.445) (378.445) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain (542.936) (179.090) (2.142.313) (2.086.451) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (953.804) (1.629.516) (587.748) (1.328.518) 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - - 1.2.2.2.5 Selisih kurang antara jumlah penyesuaian terhadap hasil valuasi dan instrumen keuangan dalam Trading Book dan jumlah penyesuaian berdasarkan standar akuntansi keuangan- - - - 1.2.2.2.6 PPA non-produktif (953.804) (1.629.516) (587.748) (1.328.518) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 29.567.115 - 25.425.527 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (21.580.319) (16.223.269) (25.029.643) (19.725.826) 1.4.1 Pajak tangguhan (2.379.429) (4.638.286) (5.840.877) (8.342.819) 1.4.2 Goodwill - (482.091) - (482.091) 1.4.3 Aset tidak berwujud (4.209.350) (6.999.873) (4.207.868) (6.525.458) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (14.991.540) (4.103.019) (14.980.898) (4.375.458) 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - Modal Inti (Tier 1) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM PT Bank Mandiri (Persero) Tbk Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 KOMPONEN MODAL 31 Desember 2025 31 Desember 2024 (Diaudit) (Diaudit)
Page 12
(dalam jutaan rupiah) Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian I 238.082.036 304.433.779 229.932.670 286.910.930 Modal Inti (Tier 1) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM PT Bank Mandiri (Persero) Tbk Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 KOMPONEN MODAL 31 Desember 2025 31 Desember 2024 (Diaudit) (Diaudit) 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiok Kredit akibat kegagalan settlement(settlement risk) - Non Delivery Versus Payment - - - - 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - - - - 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II 15.212.841 18.461.851 14.325.962 17.374.792 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 112.228 232.228 173.562 333.562 2 Agio/Disagio - - - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 15.100.613 18.229.623 14.152.400 17.041.230 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 253.294.877 322.895.630 244.258.632 304.285.722 Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO Rasio KPMM ATMR RISIKO KREDIT 1.208.049.003 1.458.369.830 1.132.192.033 1.363.298.397 Rasio CET 1 (%) 18,20% 19,26% 18,92% 19,63% ATMR RISIKO PASAR 35.887.720 40.275.321 20.289.449 22.445.193 Rasio Tier 1 (%) 18,20% 19,26% 18,92% 19,63% ATMR RISIKO OPERASIONAL 64.518.330 81.656.177 62.675.961 75.849.894 Rasio Tier 2 (%) 1,16% 1,17% 1,18% 1,19% TOTAL ATMR 1.308.455.053 1.580.301.328 1.215.157.443 1.461.593.484 Rasio KPMM (%) 19,36% 20,43% 20,10% 20,82% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,74% 9,79% 9,69% 9,73%CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,62% 10,64% 10,41% 11,09% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 8,58% 8,62% 8,51% 8,54% Capital conservation buffer (%) 2,50% 2,50% 2,50% 2,50% Dari AT 1 (%) - - - - Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 1,16% 1,17% 1,18% 1,19% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 2,50% 2,50% 2,50% 2,50% 31 Desember 2025 31 Desember 2024 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) Modal Pelengkap (Tier 2) 31 Desember 2025 31 Desember 2024
Page 13
(Dalam %) RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,36% 20,10% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,69% 0,68% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,67% 0,67% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,95% 2,32% 5. NPL gross 0,96% 0,97% 6. NPL net 0,40% 0,33% 7. Return on Asset (ROA) 3,19% 3,59% 8. Return on Equity (ROE) 23,15% 24,19% 9. Net Interest Margin (NIM) 4,59% 4,93% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 60,23% 56,46% 11. Cost to Income Ratio (CIR) 41,23% 35,04% 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 88,92% 98,04% LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 NO. RASIO 31 Desember 2025 (Diaudit) 31 Desember 2024 (Diaudit)
Page 14
(Dalam %) LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 NO. RASIO 31 Desember 2025 (Diaudit) 31 Desember 2024 (Diaudit) KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7,12% 5,21% - Harian 0,00% 0,00% - Rata-rata 7,12% 5,21% b. GWM Valuta asing 4,10% 4,10% - Harian 2,00% 2,00% - Rata-rata 2,10% 2,10% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,76% 1,00%
Page 15
Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 20.970.324 20.970.324 - 28.759 20.439 2 Forward 62.859.973 62.859.973 - 147.250 138.397 3 Option a. Jual 91.648.603 91.648.603 - 1.694 5.221.490 b. Beli 91.978.398 91.978.398 - 5.236.965 6.255 4 Future - - - - - 5 Swap 203.687.044 179.853.048 23.833.996 432.305 412.072 6 Lainnya - - - - - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2025 (Dalam Jutaan Rupiah) NO TRANSAKSI INDIVIDUAL Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Page 16
Trading Hedging Tagihan Liabilitas LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2025 (Dalam Jutaan Rupiah) NO TRANSAKSI INDIVIDUAL Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap 27.298.160 25.488.190 1.809.970 345.480 253.222 5 Lainnya 28.997.927 28.997.927 - 922.586 807.017 C. Lainnya 5.195.000 5.195.000 - 157.570 3.168 TOTAL 532.635.429 506.991.463 25.643.966 7.272.609 6.862.060
Page 17
31 Desember 202531 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudited dan ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL m Penerimaan pendapatan bunga 135.685.903 126.307.045 Penerimaan pendapatan syariah 24.761.655 21.444.104 Penerimaan pendapatan provisi, komisi, dan asuransi 37.214.656 36.542.783 Pembayaran beban bunga (46.694.494) (41.137.244) Pembayaran beban syariah (9.185.844) (7.844.161) Pembayaran beban asuransi (8.389.121) (10.574.450) Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 459.600.567 489.371.973 Pembelian Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi (471.524.315) (498.026.362) Pendapatan dari kelompok nilai wajar melalui laba rugi - neto8.071.537 4.473.622 Pendapatan operasional lainnya - lain-lain 4.261.159 4.927.284 Beban operasional lainnya - lain-lain (10.383.605) (9.613.944) Beban gaji dan tunjangan (26.116.921) (28.501.269) Beban umum dan administrasi (24.299.679) (20.406.171) (Beban)/pendapatan bukan operasional - neto 104.547 335.917 Pembayaran pajak penghasilan badan (11.338.737) (13.438.576) Arus Kas dari Aktivitas Operasional Sebelum 61.767.308 53.860.551 Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional LAPORAN ARUS KAS Untuk Tahun-Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) POS-POS KONSOLIDASIAN (Diaudit)
Page 18
31 Desember 202531 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudited dan LAPORAN ARUS KAS Untuk Tahun-Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) POS-POS KONSOLIDASIAN (Diaudit) Penurunan/(Kenaikan) atas Aset Operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (1.022.430) (958.884) Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi (26.425.082) 1.973.193 Tagihan lainnya - transaksi perdagangan (2.097.994) (3.929.564) Kredit yang diberikan (193.509.441) (237.605.954) Piutang/pembiayaan syariah (42.257.111) (39.585.822) Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali4.386.361 14.402.790 Piutang pembiayaan konsumen (994.335) (10.319.670) Investasi bersih dalam sewa pembiayaan 1.346.033 (319.986) Pajak dibayar dimuka (112.610) (302.483)
Page 19
31 Desember 202531 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudited dan LAPORAN ARUS KAS Untuk Tahun-Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) POS-POS KONSOLIDASIAN (Diaudit) Biaya dibayar dimuka (845.315) (2.107.934) Aset lain-lain (3.502.246) 851.950 Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan9.844.380 9.312.913 Kenaikan/(Penurunan) atas Liabilitas Operasional dan Dana Syirkah Temporer: Bank Konvensional Giro 94.403.943 18.549.199 Tabungan 41.785.241 70.964.416 Deposito berjangka 230.133.571 11.951.464 Interbank call money (1.947.672) 2.679.658 Liabilitas segera (1.166.273) 1.218.775 Liabilitas kontrak asuransi 2.182.623 (533.653) Utang pajak lainnya (495.442) 488.808 Liabilitas lain-lain (1.213.929) 2.793.362
Page 20
31 Desember 202531 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudited dan LAPORAN ARUS KAS Untuk Tahun-Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) POS-POS KONSOLIDASIAN (Diaudit) Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer Giro - investasi terikat dan giro mudharabah musytarakah 6.853.820 4.818.540 Tabungan - investasi terikat dan investasi tidak terikat - mudharabah 14.142.673 7.510.475 Deposito mudharabah - investasi tidak terikat 15.284.065 14.729.578 Kas Neto yang Digunakan untuk Aktivitas Operasional 206.540.138 (79.558.278)
Page 21
31 Desember 202531 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudited dan LAPORAN ARUS KAS Untuk Tahun-Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) POS-POS KONSOLIDASIAN (Diaudit) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penurunan efek-efek - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi(2.844.099) (4.213.227) (Kenaikan)/Penurunan obligasi pemerintah - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 11.096.966 29.535.716 Penerimaan dari penjualan aset tetap 40.148 35.890 Pembelian aset tetap (5.456.304) (6.141.551) Pembelian aset takberwujud (2.048.023) (2.402.345) Kenaikan investasi Entitas Anak (1.000) (15.072) Penyertaan pada entitas lain - (20.000) Penerimaan dari pengalihan pengendalian atas Entitas Anak- 951.284 Kas Neto yang (Digunakan untuk)/Diperoleh dari Aktivitas Investasi 787.688 17.730.695
Page 22
31 Desember 202531 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudited dan LAPORAN ARUS KAS Untuk Tahun-Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) POS-POS KONSOLIDASIAN (Diaudit) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan dari efek-efek yang diterbitkan 37.518.161 25.460.904 Pembayaran atas efek-efek yang diterbitkan (17.159.816) (36.082.179) Penerimaan dari pinjaman yang diterima 151.881.750 99.255.831 Pembayaran atas pinjaman yang diterima (148.739.809) (48.433.335) Pembayaran atas pinjaman dan efek-efek subordinasi (17.338) (16.887) (Penurunan)/Kenaikan liabilitas atas efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (52.356.534) 53.371.351 Pembayaran liabilitas sewa (1.842.146) (1.651.500) Pembayaran dividen (43.510.539) (33.036.034) Pelepasan saham treasuri (403.625) - Akuisisi kepentingan pada entitas anak dari kepentingan non-pengendali- (1.019.000) Kas Neto yang (Digunakan untuk)/Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan (74.629.896) 57.849.151 Kenaikan/(Penurunan) Neto Kas dan Setara Kas 132.697.930 (3.978.432) Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas3.210.036 4.214.862 Reklasifikasi Kas dan Setara Kas ke Aset Dikuasai untuk Dijual(68.900) - Kas dan Setara Kas pada Awal Periode 244.038.123 243.801.693 Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode 379.877.189 244.038.123
Page 23
31 Desember 202531 Desember 2024 (Diaudit) (Tidak diaudited dan LAPORAN ARUS KAS Untuk Tahun-Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2025 dan 2024 (dalam jutaan rupiah) POS-POS KONSOLIDASIAN (Diaudit) Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari : Kas 33.857.220 31.665.082 Giro pada Bank Indonesia 238.289.478 105.146.044 Giro pada bank lain 60.952.583 46.668.439 Investasi jangka pendek likuid dengan jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 46.777.908 60.558.558 Total Kas dan setara kas 379.877.189 244.038.123